5 způsobů, jak ušetřit na provizích makléře, pokud jste nový investor

Hlavní nákladovou položkou každého investora jsou makléřské provize. Makléři mají obvykle několik cenových plánů, které pro vás mohou nebo nemusí být vhodné, v závislosti na množství a jak často hodláte obchodovat s cennými papíry. Obecný princip je pro všechny stejný – platíte na základě částky transakce. Některé společnosti však stanoví minimální výši provize. Pokud tedy neplánujete investovat velké částky, vyplatí se zkontrolovat, kolik za každou transakci zaplatíte. Čím větší částka transakce, tím menší dopad má provize brokera na návratnost investice. Druhou část nákladů tvoří služby depozitáře, který eviduje a uchovává informace o cenných papírech. To je také nezbytné pro příjem dividend. Na rozdíl od zprostředkovatelských provizí jsou poplatky za depozitáře často fixní a nemusí být účtovány, pokud v kalendářním měsíci neproběhnou žádné transakce. Pokud tedy během měsíce provedete několik transakcí, provize brokera se zvýší, ale provize depozitáře zůstane stejná. Ušetřit můžete, pokud v některých měsících jednoduše neprovedete transakce na burze. Investiční stratég BCS Premier Svetlana Kordo: „Pokud strategie zahrnuje jednorázové vytvoření portfolia a absenci pravidelných obchodních operací, vyplatí se informovat o různých akciích u brokerů. Broker často sníží provize první měsíc nebo dva poté, co si nový klient otevře účet.“ Pokud jde o fondy obchodované na burze nebo ETF, platí obecné pravidlo pro nákup cenných papírů. Jediným rizikem jsou vysoké spready (rozdíl mezi prodejní a nákupní cenou), které mohou vzniknout, pokud není cenný papír příliš likvidní. Totéž je třeba pamatovat, pokud kupujete cenné papíry společností druhého nebo třetího řádu nebo dluhopisy podnikových emitentů. Pokud mají nízkou likviditu, existuje riziko, že neprodají za nejlepší cenu nebo dokonce na nějakou dobu uvíznou v pozici.

Ušetřete na daních

• výnos z kupónů na všechny státní dluhopisy;
• výnosy z kupónů z podnikových dluhopisů umístěných po roce 2016;
• akcie společností v high-tech sektoru (za předpokladu, že je investor koupil nejdříve v roce 2015 a vlastnil je alespoň rok);
• Eurobondy Ministerstva financí (daň se neplatí ze zisků získaných z jejich „přecenění měny“).

Investice na Banki.ru

Akcie Dluhopisy Eurobondy IIS Podílové fondy

Za druhé, můžete se vyhnout placení daně z příjmu fyzických osob, pokud investor vlastní veřejně obchodované cenné papíry (včetně podílových fondů) déle než tři roky. Je pravda, že zde existují omezení – cenné papíry musí být zakoupeny nejdříve 1. ledna 2014 a výše odpočtu z přijatých příjmů je omezena na částku 3 milionů rublů vynásobenou počtem let vlastnictví. Další možností je využít výhod, které stát poskytuje majitelům IIS. Po třech letech od založení účtu mají právo neplatit z příjmu daň z příjmu fyzických osob. Dalším typem benefitu IRA, který lze využít každý rok, je odpočet příspěvku. Více si o tom můžete přečíst zde.

A za třetí (nezkušení investoři na to často zapomínají), jedná se o převod ztrát získaných z transakcí s cennými papíry. Ze zákona je lze do budoucna zohlednit za účelem snížení částky (základu daně), ze které bude stát vybírat daně. Samozřejmě budete muset vzít od makléře doklady potvrzující ztrátu z provozu a předložit je finančnímu úřadu. Ztrátu můžete převádět po dobu deseti let a pravidlo funguje pouze pro jeden typ investice: například ztrátu z měnových transakcí nelze zohlednit při placení daně ze zisku z obchodování s akciemi nebo dluhopisy. Daňový základ si můžete snížit, pokud na konci roku prodáte ztrátové cenné papíry a poté je odkoupíte zpět. Poté makléř zaznamená skutečnost, že obdržel ztrátu, a to bude základem pro snížení daně.

Zbavte se zbytečných služeb

Kromě přístupu k obchodnímu parketu broker poskytuje investorům mnoho služeb, které jim často zpříjemňují život, ale také stojí peníze. Mnoho společností například často zahrnuje používání obchodních terminálů do svého balíčku služeb, ale existují tarify, kde za to musíte zaplatit. Pokud neplánujete aktivně obchodovat pomocí nástrojů technické analýzy a pouze nakupujete dluhopisy nebo dividendové akcie, pak možná stojí za to zkusit použít mobilní aplikaci. Navzdory úzké funkcionalitě (například nemůžete zobrazit počet aktuálních požadavků) to stačí k dokončení většiny operací. Navíc makléři postupně rozšiřují možnosti aplikací – a je to zdarma.

Analytik společnosti Finam Sergei Drozdov: „Jedním z nejoblíbenějších způsobů, jak investoři snížit náklady, je používání mobilních obchodních aplikací, kde za standardní transakce neexistují žádné provize brokerů. „Kromě toho, bezpodmínečné pohodlí aplikací zahrnuje jejich kompaktnost, mobilitu a schopnost rychle reagovat na měnící se podmínky na trhu u určitých burzovních nástrojů.“

Náklady investorů jsou často spojeny s obchodováním s marží (pomocí pákového efektu) a informační nebo analytickou podporou (podpora transakcí, obchodní nápady atd.). Pokud nedostanete doporučení od makléře a nevyužijete půjčené prostředky, pak budou náklady pro investora výrazně nižší. „Vyplatí se věnovat pozornost způsobu zadávání obchodních příkazů. Za zadání hlasové objednávky může být účtována další provize,“ připomíná Svetlana Kordo z BCS.

Trénink je samostatný příběh. Můžete samozřejmě povolit automatické sledování (kopírování obchodů profesionálního obchodníka) nebo se přihlásit do školení nabízených mnoha makléři nebo soukromými společnostmi. To vše si však budete muset zaplatit. Případně můžete využít bezplatné webové semináře z Moskevské výměnné školy nebo získat přístup ke vzdělávacím materiálům z Vyšší ekonomické školy.

Albert KOSHKAROV, Banki.ru

n nttt nttt ntt nt“,“obsah“:“tt

ntttu0412u044b u043du0435 u0430u0432u0442u043eu0440u0438u0437u043eu0432u0430u043du044b u043du0430 u0441u0430u0439u0442u0435.ntt ntt

nttt nttttu0412u043eu0439u0434u0438u0442u0435nttt ntttu0438u043bu0438nttt nttttu0437u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u0443u0439u0442u0435u0441u044c.nttt ntt nt»>’ >